Excel 自動產生報表：用 VBA 建立每日匯率紀錄

Excel 自動產生報表可以利用 VBA 把資料更新、整理與歷史紀錄整合成一次執行。這次以臺灣銀行匯率為實際範例，讓 VBA 固定更新原始報表、記錄執行日期，再把美元與日圓匯率新增到每日匯率表，建立可以持續累積的自動化報表。

一、Excel 自動產生報表，不只是更新最新資料

Excel 自動產生報表不只是把最新資料重新寫進工作表，更重要的是把固定的資料取得、整理與保存流程串在一起。以這次的匯率報表為例，「原始報表」負責呈現目前最新的臺灣銀行匯率，「每日匯率表」則負責把每天需要追蹤的美元、日圓資料另外保存下來。

每次執行 VBA 時，最新匯率會重新更新，而當天的重要資料則往每日匯率表新增一筆。如此一來，今天執行留下今天的紀錄，下一個工作日再次執行，就繼續增加新的資料，而不是每次更新後只剩下一份最新狀態。

Excel 自動化報表通常可以拆成資料取得、資料整理與報表產出三個層次。若想另外了解前兩個環節，可以參考 Excel 自動抓取網頁資料 與 Excel VBA 整理資料；本文則集中處理如何把整理後的資料更新到固定報表，並持續累積每日紀錄。

最新報表與歷史資料是兩種不同用途。原始報表負責呈現目前最新匯率，每日匯率表負責保留每天的關鍵數值。當 Excel 開始自動產生並保留歷史資料後，後續才能進一步進行趨勢圖、最高最低值、期間比較或其他資料分析。

二、先確認原始報表與每日匯率表

目前活頁簿已經有三張工作表，分別是「每日匯率表」「原始報表」與「FAQ」。贊贊小屋切到「原始報表」，可以看到欄位為「幣別」「現金買入」「現金賣出」「即期買入」「即期賣出」，第 2 列則出現多餘的「幣別」「現金匯率」字樣，屬於整理前的殘留標題。

贊贊小屋切換到「每日匯率表」，目前已經有 2026/8/21、2026/8/24 兩筆歷史資料，欄位包含「日期」「星期」「美金即期買入」「美金即期賣出」「日元即期買入」「日元即期賣出」。這次程式修改的目的，就是讓往後不需要再手動新增這些資料，而是在每次自動產生報表時，由 VBA 自動判斷並新增當天紀錄。

值得注意的是，這組欄位順序就是新版 VBA 每天寫入資料時依循的格式。如果之後想追蹤其他幣別，或想調整欄位順序，必須同步在需求裡說明新的欄位結構，不能只告訴 AI「多抓一種幣別」，否則寫入位置容易對不上。

三、把新的工作需求一次交給 ChatGPT

贊贊小屋在 ChatGPT 對話框中輸入：「我現在已經有一個VBA程式，可以取得台銀最新匯率，有三個想要優化的地方：1.現在是把匯率寫在目前工作表，希望改成固定的工作表：「原始報表」。2.現在取得匯率後，第二列是多餘的，請將它刪除。此外，順便把程式執行日期寫入G1儲存格。3.我另外有個「每日匯率表」，欄位如下，希望執行程式時，如果還沒有當天匯率資料，就依照欄位結構寫入，注意到六日沒有匯率，所以六日不用執行。」並附上欄位清單：「日期 星期 美金即期買入 美金即期賣出 日元即期買入 日元即期賣出」。

這次的提示詞刻意列出三個具體項目，而不是籠統地說「幫我優化一下」：固定寫入哪張工作表、要刪除的是哪個位置、新表的欄位結構長什麼樣子。範圍愈具體，AI 產出的程式碼愈不需要來回追加細節；如果只給模糊方向，通常得再補兩三輪對話才能對齊實際的工作表結構。

四、ChatGPT 先整理流程，再產出新版 VBA

ChatGPT 收到需求後，先把整體工作方式整理成「抓取→整理→寫入固定工作表→刪除多餘第二列→記錄執行日期→更新每日匯率表」一次完成，同時特別指出六日不用執行，會直接在程式最前面判斷星期六、星期日，如果是週末就直接結束，不抓臺銀資料；這類星期判斷也可以參考 Excel WeekDay 用法 的 VBA 範例。接著列出建議的最後工作方式：「原始報表」固定存放臺灣銀行完整整理後的匯率，A1 到 E1 是標題，不會使用目前工作表，G1 寫入執行日期，不會留下多餘的第二列；「每日匯率表」則是如果今天已經有資料就不重複新增，如果今天還沒有資料就新增一筆。

確認邏輯後，ChatGPT 才提供可以直接取代目前程式的新版 VBA，程式開頭為「Sub 取得臺灣銀行匯率()」，除了原有抓取資料所需要的 Worksheet、QueryTable、URL 等變數，也增加每日匯率工作表、最後一列、美元買入賣出、日圓買入賣出、是否找到匯率資料等後續處理需要的變數。正文不需要逐行解釋完整程式碼，重點在於程式功能為什麼比前一版增加。

ChatGPT 在給程式碼之前，先把「原始報表」與「每日匯率表」各自要維持的欄位結構整理成條列式規格，這一步等於先幫贊贊小屋確認一次需求：如果這時就發現欄位順序、欄位名稱或買入賣出的對應有誤，就可以在產生程式前先修正，不必等 VBA 執行後才從錯位的資料回頭找原因。

五、把新版 VBA 貼入模組並執行巨集

贊贊小屋將 ChatGPT 提供的新版程式貼到新的 Module2，而不是直接覆蓋原本可以正常執行的 Module1。即使 ChatGPT 說「這個版本可以取代你的程式」，也不會拿到新版就直接複製貼上完成，而是把新舊版本分開保留：Module1 是已經驗證過、確定能跑的基準版，Module2 是這次要測試的新版。萬一新版程式出問題，Module1 還在，不需要重新找回原本的程式碼；同樣都叫「取得臺灣銀行匯率」，也方便直接比對兩個模組的程式碼差在哪裡、結果差在哪裡。

贊贊小屋回到 Excel 的「開發人員」索引標籤，開啟「巨集」，這時巨集清單會同時列出「Module1.取得臺灣銀行匯率」與「Module2.取得臺灣銀行匯率」兩筆，名稱相同但來自不同模組。VBA 規定同一個模組裡不能有兩個同名的 Sub，但不同模組各自建立一個同名 Sub 是允許的；正因為如此，巨集清單在顯示時會自動把模組名稱加在 Sub 名稱前面做區隔，才會看到這種「模組名稱.Sub名稱」的寫法。在清單中選擇「Module2.取得臺灣銀行匯率」，按下「執行」，才會跑到剛剛貼入的新版邏輯，Module1 這次不會被動到。

這一步有個容易被忽略的前提：VBA 程式必須儲存在支援巨集的 Excel 檔案格式中，例如 .xlsm 或 .xlsb；這次實際使用的活頁簿就是 .xlsb。如果另存成一般 .xlsx，Excel 會警告該格式無法保存 VBA 專案，因此不能直接把含有巨集的工作成果當成普通 .xlsx 儲存。也正因為兩個模組同名巨集會並列在清單中，執行前務必看清楚選到的是 Module2，選錯會直接跑到 Module1 的舊邏輯，卻不會跳出任何錯誤提示。

這種「舊版保留、新版另測」的方式，也讓後續發現「刪除第二列」可能影響真正匯率資料時，仍有原始版本可以對照，不必在已經覆蓋的程式裡反推問題。

六、一次自動產生原始報表與每日匯率紀錄

巨集執行完成後，「原始報表」已經自動更新為新的臺灣銀行匯率資料，美金、港幣、英鎊、澳幣等欄位全部重新寫入。畫面同時可以確認 G1 已寫入 2026/08/25，訊息框顯示「臺灣銀行匯率取得完成！原始報表：已更新，執行日期：2026/08/25，每日匯率表：已新增今天匯率資料。」一次執行已經同時完成原本分散的多項工作。

贊贊小屋再切換到「每日匯率表」，第 4 列已經新增 2026/08/25、星期二，以及美元即期買入 31.8350、美元即期賣出 31.9350、日元即期買入 0.1982、日元即期賣出 0.2022。這是對訊息框結果的實際驗證，訊息框告訴贊贊小屋新增完成，資料表則確認紀錄真的存在。

這裡其實同時使用了兩種不同的資料更新方式：「原始報表」每次執行都重新整理，目的在維持最新狀態；「每日匯率表」則採逐筆追加，目的在保存不同日期的歷史紀錄。因此程式還要先檢查當天日期是否已經存在，避免同一天重複執行巨集時產生兩筆相同日期的資料。前者解決的是「現在是多少」，後者解決的是「過去每天是多少」，兩種資料放在不同工作表，後續做期間比較或趨勢分析時才不會互相干擾。

七、AI 寫完程式後，還要檢查資料邏輯與實際結果

後續檢查程式邏輯時，贊贊小屋再次向 ChatGPT 確認「刪除第二列」應該如何處理。ChatGPT 特別提醒，整理後的匯率資料是從 ws.Range("A2").Resize(dataCount, 5).Value = arr 開始寫入，如果這時再加入 ws.Rows(2).Delete，反而會把第一筆真正的美元匯率資料刪除。AI 理解自然語言需求，不代表第一次產出的程式邏輯一定完全符合實際資料結構，「刪除第二列」這種描述看起來很明確，但必須進一步確認到底是在抓取原始網頁資料前刪除、寫入陣列時排除，還是整理完成後再刪除 Excel 的第二列，三種做法的結果完全不同。

最後贊贊小屋開啟臺灣銀行牌告匯率網站，畫面顯示「2026/08/25 本行營業時間牌告匯率」，牌價最新掛牌時間為 2026/08/25 15:06，核對美金即期買入 31.835、即期賣出 31.935，日圓即期買入 0.1981、即期賣出 0.2021。這一步負責文章最後的人工驗證，AI 回覆成功、Excel 顯示成功，還要回到原始官方資料確認，不能只看到訊息框執行完成就認定所有數值一定正確。

由於這次是在臺灣銀行營業時間內執行程式，牌告匯率仍可能隨市場變動重新掛牌，因此稍後回到官網核對時，日圓即期匯率出現 0.0001 的些微差異，是不同掛牌時間下可能出現的正常波動，這裡主要確認的是 VBA 是否抓到正確的幣別與即期買入、賣出欄位。

從每天更新一次，變成一份可以累積的資料

能夠取得最新資料、把資料整理乾淨，是報表可以自動產生的前提；這一篇要處理的，是資料的時間軸——每天重新抓一次最新匯率，本來只會得到一份新的現在，把其中的重要欄位另外追加保存之後，Excel 裡才真正開始形成一段歷史。

自動產生報表的價值，不只在於省下手動複製貼上的時間，更在於讓每一次執行都成為長期資料的一部分。原始報表持續呈現當下狀態，每日匯率表則安靜地往下累積，兩者互不干擾，各自完成自己的任務。

如果希望連巨集都不必手動執行，也可以利用 VBA 開啟檔案 的 Workbook_Open 事件，讓 Excel 開啟時自動更新報表。每日匯率累積之後，接著可以進行期間比較，利用 外匯圖表教學 將歷史資料做成折線圖，再找出最高最低值，逐步往更完整的資料分析前進。

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