NotebookLM簡報教學：AI財報分析的8個步驟

NotebookLM簡報教學在此分享AI財務分析的實際範例，教你如何上傳台積電財務報告，以提示詞進行兩期資產負債表評估，輕鬆8個步驟自動生成精美的分析簡報。

一、建立筆記本並新增來源

進入NotebookLM之後，畫面右上角有一個深色的「＋ 建立筆記本」按鈕，點選後會跳出新增來源的視窗。視窗上半部是搜尋欄，標示「在網路上搜尋新來源」，提供「網路搜尋」與「Fast Research（AI延伸研究）」兩種模式；下半部則是來源類型的選擇區，列出「上傳檔案」、「網站」、「雲端硬碟」、「複製的文字」四個選項，其中「上傳檔案」是分析本機PDF財報最直接的方式。

NotebookLM的筆記本概念類似專案資料夾，每個筆記本可以放入多個來源，後續所有的對話和分析都只針對這些來源進行，不會混入其他筆記本的內容。這個設計對財報分析特別適合，因為可以為不同公司或不同年度的財報各自建立筆記本，分析時不容易搞混。

二、從證交所下載財報PDF

在公開資訊觀測站（MOPS），上市公司的合併財務報告都可以直接下載PDF。畫面上方的工具列顯示這份文件共「1 / 85」頁，目前縮放比例為「54%」，右上角的「下載」按鈕點擊後即可將檔案存到本機。文件封面的紅框處清楚標示了標題「台灣積體電路製造股份有限公司及子公司」「合併財務報告暨會計師查核報告」「民國114及113年度」。

這份財報是透過doc.twse.com.tw的文件系統提供PDF下載，有興趣可以參考公開資訊觀測站財報的操作說明。實際上也可以直接將URL貼到NotebookLM的「網站」來源欄位，不一定要先下載到本機。不過先下載再上傳的好處是可以確認PDF版本正確，也方便日後存檔備查，對於需要長期追蹤財報的使用者來說是比較穩妥的做法。

三、上傳財報查看AI自動摘要

PDF上傳完成後，NotebookLM左側來源欄出現「202504_2330_AI1_2026…」的檔案名稱並顯示勾選狀態，對話區中央則標示筆記本標題「財務報告分析」與「1個來源・2026年4月21日」的建立資訊。最引人注意的是對話區自動生成的摘要，NotebookLM已經判讀出這份文件是台積電及子公司的合併財務報告，涵蓋民國114年與113年度的財務數據，並點出文件包含經「勤業眾信聯合會計師事務所」查核的「資產負債表」、「綜合損益表」以及「現金流量表」，末段還提及公司官方印鑑與會計師簽章確保「合規性與權威性」。

這個自動摘要的價值在於它不只是辨識文字，而是主動理解文件結構。對第一次接觸這份財報的人來說，等於是一份快速導覽，可以馬上掌握文件的大方向，不需要先從頭翻到尾才知道這份報告涵蓋了哪些內容，而且在公開資訊觀測站有任何一家上市櫃公司資料，因此非常方便。

四、用對話功能整理資產負債表

在對話欄輸入「請整理一張表格，簡要列出兩期資產負債表，並簡單進行財務分析。」，NotebookLM便從財報中抽取數字，整理出「簡要資產負債表（114年 vs 113年）」的比較表格。表格標示單位為「新台幣仟元」，列出流動資產（+23.6%）、非流動資產（+14.2%）等科目，並計算出各項目的變動百分比。對話欄底部顯示「開始輸入…」與「1個來源 →」，提示後續可以繼續追問。

這一步的關鍵在於提問的具體程度。如果只是問「財報有什麼」，NotebookLM的回答通常比較籠統；但像這樣明確要求「整理成表格」並指定「兩期」對比，它就會輸出結構化的數字，省去手動翻頁找科目的時間。這個提問習慣對財報分析很重要，問得愈具體，拿到的答案愈實用。

五、財務分析結果與簡報工作室

對話繼續深入後，NotebookLM陸續輸出幾項財務分析重點，「償債能力與流動性改善」指出114年底流動比率約為2.62，較113年底的2.44提升；「財務結構優化」顯示負債佔資產比率從35.4%下降至31.1%；「資本支出與產能投入」說明不動產、廠房及設備淨額從3.23兆元增加到約3.69兆元。對話區底部還有追問框，NotebookLM主動詢問「您是否希望我針對利潤表中的獲利能力指標（如毛利率或每股盈餘）為您建立一份專屬報告？」右側工作室面板中，標示「Beta版」的「簡報」功能被框選起來，工具提示顯示「根據來源生成AI簡報」。

工作室的簡報功能是NotebookLM的重要亮點。過去做財報分析，整理出數字之後還要另外開PowerPoint手動製作投影片；現在這個流程可以在同一個介面裡一氣呵成。目前簡報功能仍標示「Beta版」，建議生成後仔細核對數字是否符合需求，尤其涉及財報數字時，務必與原始報表交叉比對確認。

六、設定自訂簡報格式與語言

點選工作室中的簡報功能後，畫面跳出「自訂簡報」視窗。格式區域有兩個選項：「詳細簡報」說明「內容完整、文字資料詳盡的簡報，適合以電子郵件分享或獨立閱讀」；「簡報投影片」則是「簡潔美觀的投影片，呈現重點內容，做為上台簡報的輔助資料」。語言區的「選擇語言」下拉選單已設定為「中文（繁體）」，確保輸出內容符合台灣讀者的閱讀習慣，長度選項維持「預設」，視窗右下角的藍色「生成」按鈕確認後點擊即可開始。

格式選擇會直接影響最後的輸出效果。如果目的是要在會議上進行口頭報告，「簡報投影片」模式的重點更集中，視覺上也更乾淨；若是要製作可以獨立閱讀的財報分析文件，「詳細簡報」的文字密度較高，更適合做成PDF寄出。贊贊小屋這次選擇「詳細簡報」，方便完整呈現台積電的財務數字與分析說明。

七、下載或投影播放生成的簡報

簡報生成完成後，工作室面板出現「TSMC 2025 Financial Blueprint」項目（畫面中名稱部分截斷），顯示「1個來源・3小時前」。點選項目右側的選單後，展開的下拉清單包含「下載 PDF 文件 (.pdf)」、「下載 PowerPoint (.pptx)」、「開始投影播放」三個主要操作選項，此外還有「重新命名」、「修改」、「分享」、「刪除」等管理功能。其中「開始投影播放」可以直接在NotebookLM介面中進行全螢幕展示，不需要另外開啟其他軟體。

這裡有一點值得特別說明：實際下載的PPTX檔案，每一頁投影片的內容都是圖片格式，無法直接在PowerPoint中編輯文字或數字。如果需要修改內容，建議回到NotebookLM使用「修改」功能調整後重新生成，或是下載PDF版本直接分享使用，這樣反而比較有效率。

八、NotebookLM簡報教學完成財務分析

點開生成的簡報後，畫面呈現一張精美的深藍色投影片，標題是「股東回報的持續增長承諾」，以「Golden Staircase Chart」呈現114年度四個季度的現金股利，從第一季到第四季依序為5.00元/股、5.00元/股、6.00元/股、6.00元/股，「114年度每股現金股利總計22.00元」用大字突出。圖表下方的Insight區塊顯示AI整理出的觀察，例如「自由現金流在支撐兆元資本支出後，依然能實現季股利的穩健攀升。」右側的縮圖列顯示整份簡報還有多張投影片，右上角的「修改」按鈕可以進入編輯模式。

整份簡報的視覺設計超乎預期，配色、圖表到排版都不像一般的AI自動輸出，更接近專業設計師製作的風格。而且投影片的邏輯結構相當完整，從財務概況、分項分析到股東回報依序鋪陳，讓人不需要額外整理就能直接使用，這對於需要定期準備財報報告的財務人員來說，可以節省相當多時間。

財報AI分析讓數字自己開口說話

做財報分析一直以來都是一件費時的事。翻開一份幾十頁的PDF，找到對應的科目、抄錄數字、計算比率、整理成投影片，每一步都需要時間與專注力，稍有不慎就容易出錯。NotebookLM把這個流程從「人找資料」翻轉成「AI理解資料、人提問方向」，效率的提升不只是快幾分鐘，而是整個思考節奏都不同了。

贊贊小屋在操作過程中最有感的地方，是NotebookLM不只能回答具體的數字問題，還能主動提供分析觀察，甚至在回答中自動附上財報的來源來源引用標記，讓人可以隨時回頭核對原始數據。這種可驗證性在財務工作中非常重要，AI說的對不對，都能立刻找到依據。從上傳PDF到輸出一份精美的財報簡報，整個流程在一個工具內完成，這正是AI工具真正發揮價值的樣子。

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