簡易內帳系統：不懂會計也能管理公司收支與應收應付

很多老闆都有這個困境

外帳交給會計師了，
但公司內部還是看不清楚

稅務申報有人負責，不代表老闆能隨時掌握公司金流。這些問題，是不是也困擾著你？

01

不知道公司這個月到底賺錢還是賠錢，等會計師報告要等很久。

02

只知道銀行帳戶有錢或沒錢，但說不清楚錢從哪裡來、花到哪裡去。

03

哪個客戶還沒付款，靠人工記憶或貼便條紙，很容易漏掉。

04

廠商款項、薪資與支出資料散在 Line 訊息、Excel 表格或紙本上。

05

有多個工地、專案或部門，想依項目看損益，但沒有合適工具。

06

不想學複雜的會計借貸分錄，但也不想繼續用空白 Excel 從頭設計。

這套系統的設計起點，就是這六個問題。它不是要取代外帳會計師，而是讓老闆、行政人員與工作室負責人，能用日常收支邏輯，自己管好公司內帳。

系統定位

這是內部帳務管理工具，
不是稅務申報系統

在購買前，這件事要說清楚。

✓ 這套系統適合用來

記錄收入請款與支出付款
追蹤應收帳款與應付款
管理現金與銀行帳戶餘額
依分類或項目查看月損益
掌握公司整體金流狀況
讓不懂會計的老闆或行政看得懂內帳

✕ 這套系統不是用來做

稅務申報或電子發票開立
正式財務會計借貸分錄
銀行對帳單自動串接
多人同時編輯與雲端資料庫
完整商用 ERP 或進銷存大型系統
取代外帳會計師事務所的工作

系統架構

三個層次，涵蓋公司內帳的完整流程

從基礎資料建立，到日常登錄，再到管理報表，10 個功能模組依序串起一套完整的內帳工作流程。

第一層

基礎資料

帳戶／資金設定
收支分類設定
項目／部門主檔
客戶／廠商主檔

→

第二層

日常登錄

收入／請款登錄
支出／付款登錄
資金往來登錄

→

第三層

管理報表

應收帳款追蹤
應付款追蹤
月損益與帳戶餘額

核心功能

10 個功能模組，完整涵蓋內帳管理

基礎資料 01

帳戶／資金設定

管理現金、銀行存款、電子支付或其他資金帳戶，並設定期初餘額作為後續計算基準。

基礎資料 02

收支分類設定

建立收入、支出與資金往來分類，方便後續報表依科目彙總統計損益。

基礎資料 03

項目／部門主檔

可設定工地、專案、部門或通路，讓每筆收支都能歸屬特定項目，方便分項查看損益。

基礎資料 04

客戶／廠商主檔

建立往來對象清單，包含客戶、廠商、員工、股東等，方便後續登錄與追蹤。

日常登錄 05

收入／請款登錄

記錄請款金額、已收金額、收款帳戶與收款狀態。未收款項自動進入應收帳款追蹤。

日常登錄 06

支出／付款登錄

記錄支出金額、已付金額、付款帳戶與付款狀態。未付款項自動進入應付款追蹤。

日常登錄 07

資金往來登錄

記錄帳戶轉帳、老闆代墊、借入款項、還款與股東往來，不列入損益，但影響帳戶餘額。

管理報表 08

應收帳款追蹤

快速找出所有未收款與部分收款的請款資料，可依對象、逾期狀態與日期篩選，一鍵匯出。

管理報表 09

應付款追蹤

快速找出所有未付款與部分付款的支出資料，方便月底安排撥款順序，一鍵匯出。

管理報表 10

月損益與帳戶餘額

整合收入、支出、已收、已付與帳戶餘額，呈現每月帳面損益、實收實付與各帳戶期末餘額。

系統說明影片

先看一遍系統運作，
再決定是否適合你

這支影片會帶你依序瀏覽系統的三個層次：從基礎資料建立、日常登錄，到應收應付追蹤與月損益報表，讓你在購買前先了解實際介面與操作流程。

影片示範為標準版操作流程，實際欄位與報表可依公司需求另行客製評估。

核心觀念

把內帳拆成老闆看得懂的三組數字

這套系統的設計邏輯，是讓每一筆交易都能同時回答三件事：這筆錢算不算損益？實際的現金有沒有動？應收或應付帳款有沒有影響？

損益認列

請款金額／支出金額

代表這筆交易的損益金額，無論錢有沒有實際收到或付出，都會列入當月損益計算。

實際現金流

已收金額／已付金額

代表實際到帳或付出的現金，這個數字才會影響帳戶的實際餘額變動。

應收／應付

未收金額／未付金額

請款金額與已收金額的差額，就是還沒收回的款項，也就是應收帳款的來源。支出同理。

資金往來（如帳戶轉帳、老闆代墊、借款還款）不列入損益，但會影響各帳戶的流入與流出，反映在帳戶餘額報表中。

介面展示

購買後，你拿到的是什麼樣的系統

系統主畫面

依基礎資料、日常登錄、管理報表三大區塊分類，直接點選按鈕進入各功能模組，不用在工作表之間翻找。

收入／請款登錄

以表單介面輸入請款與收款資料，未收金額自動計算並進入應收帳款追蹤。

支出／付款登錄

記錄支出金額與已付金額，未付款項自動進入應付款追蹤，付款帳戶自動反映在餘額報表。

應收帳款追蹤

篩選未收款與逾期資料，一目瞭然哪個客戶還沒付款，可依條件查詢並匯出報表。

月損益與帳戶餘額

整合所有資料，呈現本月損益、實收實付、依分類或項目的損益摘要，以及各帳戶期末餘額。

使用對象

適合與不適合的使用情境

✓ 這些人適合使用

中小企業老闆、工作室負責人
微型創業者、接案團隊
需要掌握內部金流的行政人員
外帳交給會計師、但想自己看懂內帳的人
有多個工地、專案或部門需要分項管理的人
不想從空白 Excel 開始設計，希望直接使用的人

✕ 這些需求不適合標準版

需要完整稅務申報或電子發票開立
需要完整商用 ERP 或大型進銷存系統
需要多人同時編輯、雲端資料庫或線上協作
需要銀行串接或自動對帳
期待取得底層程式碼，自行拆解、轉售或二次開發

購買內容

購買標準版，包含哪些內容？

購買後即可取得標準版系統檔案，不需要另外安裝軟體，像平常開啟Excel檔案一樣簡單。系統採用表單介面操作，不需要直接修改工作表資料，依照畫面欄位輸入即可開始管理內帳。

簡易內帳系統標準版檔案
帳戶設定、分類設定、項目主檔、往來對象主檔
收入請款登錄、支出付款登錄、資金往來登錄
應收帳款追蹤（含逾期計算與報表匯出）
應付款追蹤（含逾期計算與報表匯出）
月損益與帳戶餘額報表（含報表匯出）
預設基礎分類資料與測試流程說明

NT$8,000 標準版

一次購買，取得標準版系統檔案。
如果標準版使用後，還需要支票管理、工地專案、進銷存、薪資或其他公司專屬流程，可參考下方「延伸服務」區塊，再依實際需求洽詢客製化評估。

立即購買標準版

購買方式

從標準版開始，有需要再延伸客製

建議先購買標準版，確認系統操作流程適合公司使用後，再視實際需求洽詢客製化調整，不用一開始就全部客製。

第一步

購買標準版，
建立基本內帳流程

NT$8,000

打開檔案即可開始登錄收支、追蹤應收應付與查看月損益，適合快速建立公司內帳管理基礎。

→

第二步（選擇性）

洽詢客製化，
依公司流程延伸功能

另議報價

標準版適合先建立基本內帳流程。若使用後發現公司還有支票、工地、進銷存、薪資或特殊報表需求，可再參考下方「延伸服務」內容，依公司實際流程評估是否客製延伸。

支票管理模組
工地／專案專屬欄位
進銷存管理模組
薪資管理模組
調整報表格式與匯出欄位
依公司流程設計專屬表單

延伸服務

想讓系統更符合公司需求？
可以依流程客製設計

每家公司的記帳習慣、管理欄位與報表需求都不一樣。標準版適合先建立基本內帳流程，如果有更多特定需求，可以依實際狀況洽詢客製化評估。

支票管理模組

工地專案欄位調整

進銷存管理模組

薪資管理模組

客戶信用額度追蹤

調整報表格式與匯出欄位

多公司帳務管理架構

應收應付帳齡分析

依公司流程設計專屬表單

洽詢客製化設計

常見問題

購買前常見問題

Q 使用這套系統需要有會計基礎嗎？

不需要懂借貸分錄或會計科目。系統用收入金額、支出金額、已收金額、已付金額等直覺欄位設計，只要知道錢的流向，就能開始使用。

Q 這套系統可以用來報稅嗎？

不可以。這套系統定位為內部帳務管理工具，主要用來整理收入、支出、應收應付、資金流向與月損益，不是稅務申報系統。若你想用比較接近正式會計傳票的方式記帳，可以參考贊贊小屋另一套簡易會計系統：https://zanzan.tw/accounting5。

Q 可以追蹤應收帳款嗎？

可以。在收入請款登錄中，若請款金額大於已收金額，差額就是未收金額，系統會自動將該筆資料列入應收帳款追蹤，可依對象、逾期狀態與日期篩選查詢。

Q 可以追蹤應付款嗎？

可以。支出付款登錄若有未付款項，系統會自動進入應付款追蹤，方便月底安排撥款順序。

Q 可以依工地或專案查看損益嗎？

可以。在項目／部門主檔中設定好工地或專案後，每筆收支都可以歸屬特定項目，月損益報表可依項目篩選，查看該項目的收支與淨額。

Q 可以客製化成我公司的格式嗎？

可以。常見的客製方向包含：支票管理、工地專案欄位、進銷存模組、薪資模組、報表格式調整等。購買標準版後，如有需要可另行洽詢客製化評估。

Q 可以在 Mac 使用嗎？

建議在 Windows 版 Microsoft Excel 環境中使用，以確保表單功能正常運作。Mac 版 Excel 對表單與巨集功能的支援程度與 Windows 版不同，購買前請先確認主要使用環境。

Q 購買後可以自行拆解或轉售嗎？

不適合。本商品以標準版系統使用為主，不提供自行拆解、轉售或二次開發用途。若有調整需求，可另洽客製化服務，由贊贊小屋依需求評估。

先用標準版建立內帳流程，
有需要再依公司情況客製延伸

標準版涵蓋收入請款、支出付款、應收應付追蹤與月損益報表，適合快速建立公司內帳管理基礎。若需要支票、工地、進銷存或其他客製功能，可另行洽詢。

立即購買標準版 NT$8,000 洽詢客製化設計

一次購買 · 標準版系統檔案 · 建議 Windows 版 Microsoft Excel 環境使用